英国冻结银行资金的新法条 -- 私人换汇对中国留学生的潜在法律后果

你的银行账户被冻结了吗?你有收到冻结帐户的出庭通知书吗?你想知道发生什么事情和其潜在的法律后果吗? 于2019年2月28日,英国国家打击犯罪调查局(NCA)冻结了95个Barclays银行账户,这些账户大多数都是由英国留学生持有,被冻结的资金总额高达360万英镑。因为调查局有理由怀疑这些留学生的银行账户的资金是用作洗黑钱,所以账户都会被法庭下令冻结9个月,以便国家经济犯罪调查中心(NECC)人员进行调查。 为什么我的帐户被冻结? 很多中国留学生都收到地方当局(比如伦敦警察局和英国税务局)的来信,说要冻结他们的帐户9个月,还要出庭。这些中国留学生都有一个共同点,就是他们都有使用私人换汇换英镑的习惯。 由于中国实行外汇管制措施,每年每人只能以人民币兑换一定限额的英镑。所以留学生都会觉得,比起银行换汇,私人换汇更方便快捷,还有稍微的汇率优势,那何乐而不为呢? 私人换汇已很广泛地被留学生使用。私人换汇的供应商会在社交平台上开设账户,然后自称是校友或以其他身份出现在群组内,以吸引中国留学生使用他们的换汇服务。需要使用换汇服务的顾客只需要跟供应商联系和确认当天的英镑汇率,经双方同意后,交易便可以在一天内完成。比在银行换汇所需的五个工作天更方便快捷。 然而,你未必知道英国多年来对银行或其他从事金融行业的服务商的监管和法律管制都是非常严格的。任何大额交易或转款都需要资金来源的证明。 换汇在英国也是受法律管制的。即使在你不知情的情况下使用了这些私人换汇,你也有可能需要为此负上法律责任。 The New Legislation 新法条 - Criminal Finance Act 201

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